Урок 3: Выбор биржи и инфраструктура
Биржа — это рынок, а не банк. Биржа нужна только для двух вещей: обменять фиат на крипту и совершить сделку. Хранить там деньги долгосрочно — плохая идея. Достаточно вспомнить историю с биржей FTX.
CEX против DEX
Вам понадобятся оба типа, но на разных этапах. Начнём с CEX — это хороший и безопасный способ превратить фиат в крипту.
Централизованная биржа - CEX
Binance, Bybit, OKX, Kraken — это компании, которые управляют вашими деньгами. У них есть техподдержка, есть P2P для ввода средств с карты, но есть и нюанс: биржа владеет вашими ключами.
Я торгую на Bybit уже два года. Нравится ликвидность на фьючерсах и лояльная политика. Но я никогда не храню там всё.
CEX — это "шлюз" для входа в крипту. Основное место для активного трейдинга, особенно фьючерсов. Но это не банк. Если биржа обанкротится, вы потеряете всё.
DEX (децентрализованная биржа)
Uniswap, PancakeSwap, dYdX, Jupiter — это код, смарт-контракты. Никакой регистрации, входите через свой кошелёк и торгуете.
DEX нужен для обмена токенов, которых нет на CEX, и для анонимной торговли. Но тут свои риски: ошибки в коде смарт-контракта, взлом протокола. DeFi — это дикий запад.
Мой совет: новичок начинает с CEX. Это единственный удобный способ завести деньги с карты. DEX пригодится позже, когда разберётесь с кошельками и gas-комиссиями.
Как выбрать CEX
Не регистрируйтесь на бирже из-за рекламного бонуса. Я видел, как люди шли на сомнительные платформы ради "бесплатных $50", а теряли все и FTX была не первой скам биржей, а так же биржи банально взламывают, Mt. Gox.
Вот что реально важно:
Ликвидность
Вы должны иметь возможность купить и продать актив мгновенно без потери цены. Биржи с низкой ликвидностью могут держать ваш ордер часами, а спред достигать 5-10%. Это смерти подобно для трейдинга.
Proof of Reserves
После краха FTX все нормальные биржи публикуют Proof of Reserves — криптографические доказательства того, что средства клиентов реально лежат на кошельках 1 к 1. Если биржа не публикует PoR, это красный флаг.
Юрисдикция
Для РФ это критично. Биржа должна официально работать с резидентами вашей страны. Иначе можете столкнуться с блокировкой ввода/вывода или полной заморозкой аккаунта.
Проверьте условия обслуживания перед регистрацией. Я узнал это тяжёлым путём — меня один раз заблокировали на небольшой бирже без предупреждения.
Комиссии
Стандарт рынка — 0.1% на споте и 0.02-0.05% на фьючерсах. Если биржа берёт больше 0.2% — это грабёж. Есть биржи с "zero commission", но они компенсируют это спредом. Скрытые платежи везде.
Мой список рекомендаций
Я не аффилирован ни с одной биржей. Это мой личный опыт торговли с 2020 года.
Bybit
Лидер по ликвидности на фьючерсах. Лояльная политика к трейдерам, хороший P2P для ввода средств. Я держу здесь 60% своего рабочего депозита.
Binance
Самая крупная биржа в мире. Огромный выбор монет, лучшая ликвидность на споте. Но проверяйте доступность для вашего региона — в некоторых странах Binance ограничен.
OKX / HTX
Сильные альтернативы для диверсификации. Я использую OKX как резервную биржу, если Bybit лежит или проводит технические работы.
Регистрация и KYC
Анонимность на CEX — это миф. Чтобы завести деньги с карты через P2P, вы обязаны пройти верификацию. Это требование регуляторов (AML), обойти его не получится.
Регистрация
Используйте только выделенный email, который мы создавали в уроке 2. Пароль генерируйте менеджером паролей — уникальный, 16+ символов. Я использую Bitwarden.
Не используйте корпоративный email или адрес, который светился в соцсетях. Это первая ошибка новичков.
KYC (верификация)
Понадобится фото паспорта или ID и селфи. К сожалению, данные KYC хранятся у сторонних провайдеров. Это неизбежное зло централизованного мира.
Я прошёл KYC на трёх крупнейших биржах. Да, неприятно отдавать свои данные. Но иначе не торговать. Данные утекают редко, но это риск, с которым приходится мириться.
Сразу после первого входа
Включите 2FA через Google Authenticator. Не SMS. Установите "анти-фишинг код" — уникальное слово, которое биржа будет добавлять в официальные письма. Добавьте адрес кошелька в белый список на вывод.
Эти три настройки займут 5 минут, но спасут вас от 90% взломов. Я научился этому на чужих ошибках.
Диверсификация инфраструктуры
Никогда не держите весь рабочий капитал на одной бирже. Это первое правило survive в трейдинге.
Я знаю трейдера, который потерял доступ к $50,000 на две недели. Биржа заморозила аккаунт из-за "подозрительной активности" — он зашёл через VPN с грязным IP. Разблокировка заняла недели, он пропустил кучу сделок.
Зарегистрируйтесь и пройдите KYC минимум на двух крупных биржах. Основная и резервная. Распределите капитал между ними.
Если ваш торговый депозит $10,000, держите $5,000 на одной бирже и $5,000 на другой. Если одну заблокируют или на ней будут технические работы, вы продолжите торговать на второй.
Это спасёт вас от простоя, от паники, от принятия глупых решений на эмоциях. Диверсификация — это не про прибыль, это про выживание.